互聯網時代，如何更有效地扼制非法集資案件的發生?如何做到監測防范與打擊非法并重?記者昨天在市金融辦了解到，由其牽頭建設的蘇州市金融風險監測預警平臺一期剛剛上線試運行，今后將對全市1.5萬家投資理財類企業進行全天候自動監測。
“依靠傳統方式，以人力投入、靠經驗判斷非法集資風險，投入大，收效微。”市金融辦相關負責人告訴記者，目前投資理財類公司數量眾多，蘇州全市就有萬余家此類企業。而涉嫌非法集資的公司隱蔽性又強，初期往往規模較小，以投資公司、財富管理公司等名義登記注冊并宣傳推廣，有些甚至還披著創新“外衣”，群眾難以識別，監管部門也很難發現?！皞鹘y的監管方式存在風險甄別與量化工具不足的問題，一般通過群眾的報案、投訴，甚至是上訪才能掌握線索，信息來源單一，人力成本耗費巨大，無法做到批量企業的提前預警與及時防范?！?/p>
此次開發推出的蘇州市監測預警平臺利用技術，通過實時抓取互聯網信息，結合征信系統，開發數據模型，在有效識別非法集資企業方面有著突出優勢。
該平臺主要包括金融風險監測預警、全息信息查詢、舉報監測分析三大模塊，通過互聯網搜索與爬蟲技術，匯集全國范圍企業的工商、法院、招聘、輿情等信息。
在實現信息采集從地方到全國的重大突破的基礎上，該平臺構建了風險預警監測模型，通過工商信息，及時分析出企業實際控制人的背景與資本實力，識別企業錯綜復雜的股東、投資與任職關系，分析企業的擴張路徑;通過資本背景、關聯關系、人才招聘、擴張路徑、舉報分析等多個維度，計算風險指數，篩選出高危預警企業、重點關注企業等，及時推送給主管部門開展監測預警與排查處置。
記者在市金融辦了解到，從相關企業的基本工商信息到關聯方圖譜信息，再到訴訟信息、招聘信息、輿情信息等，這些信息的采集可以幫助平臺完整了解一家企業的經營活動狀況。與此同時，實時進行的舉報信息統計和查看分析，可以快速定位高危企業、高風險區域，了解舉報情況的變化趨勢，便于主管部門對舉報信息作出及時反饋與處理。
