人民銀行近日發布《上海市金融運行報告(2017)》(簡稱《報告》)。《報告》指出，根據當前的經濟金融運行情況，2017年，人民銀行上海總部和全市金融機構應做好以下五項工作，以更加主動地適應經濟金融運行新常態，分別為落實好穩健中性的貨幣政策，切實做好各項調控工作;繼續做好房地產金融調控，落實好差別化住房信貸政策;落實好利率市場化改革各項措施;加強對上海科創中心和供給側結構性改革的金融支持;加強金融風險研判和預警，切實防范化解金融風險。

　　2016年，人民銀行上海總部大力推動自貿區金融改革，支持上海科創中心建設，同時，繼續完善宏觀審慎管理手段，加強定向調控與信貸政策的配合，堅決守住不發生系統性和區域性金融風險底線。

　　面對錯綜復雜的國內外形勢，人民銀行上海總部采取了一系列綜合舉措，有力地支持了上海經濟的轉型發展，包括發揮再貸款的精準支持效應、創新運用存款準備金工具、改進和完善再貼現業務管理、引導融資成本穩健下行、切實加強信貸投向調控和推動優化金融生態環境等。

　　其中，在再貸款政策方面，2016年，人民銀行上海總部累計發放支小再貸款9億元，撬動商業銀行發放小微企業貸款764.3億元;累計發放支農再貸款1.2億元，撬動發放涉農貸款達26.2億元。華瑞銀行成為全國首批獲得再貸款承貸行資格的民營銀行，并率先實際利用再貸款資金發放商業貸款。

　　融資成本方面，監測數據顯示，2016年，上海各行業融資利息與融資費用均有所下降，融資成本呈現普降態勢。2016年12月，上海市中外資金融機構人民幣貸款加權平均利率為5.05%，比上年同期下降0.17個百分點;2016年的人民幣貸款基礎利率(LPR)維持在4.3%水平，比2015年的均值顯著下降0.6個百分點。

　　同時，人民銀行上海總部注意引導不同類型金融機構結合自身特點，把控信貸投向，用好有限的信貸增量，優化存量結構，切實保證對戰略性新興產業、智能制造、文化創意、現代服務、“四新”經濟等供給側結構性改革重點領域和“三農”、“小微”、創業促就業、保障房建設等民生領域薄弱環節的信貸支持。2016年末，上海微型企業貸款余額同比增長15.2%，同比提高7.4個百分點，也高出同期境內企業貸款增幅12個百分點。

　　金融支持自貿區建設取得突破性進展

　　2016年，上海圍繞服務實體經濟推動自貿區金融改革，持續推進上海國際金融中心建設。

　　上海自貿區內企業走出去、參與全球資源配置的意愿不斷增強，境外投資持續活躍，跨境并購成為境外投資的主要方式。2016年，自貿區境外投資項目數492個，其中中方投資額195.9億美元，占全市境外投資中方投資額的53.5%，上海自貿區作為企業“走出去”參與跨境并購的橋頭堡作用進一步凸顯。

　　跨境并購的快速發展，離不開良好的金融環境支持：一是上海自貿區取消境外融資的前置審批，在自由貿易賬戶分賬核算管理框架下，企業和各類金融機構可以自主從境外融入低成本資金，融資規模從資本的一倍擴大到二倍，融資幣種從本幣擴展到外幣，大大降低了“走出去”企業的融資成本;二是上海地區銀行可以直接發放外幣貸款至境外，省去了內保外貸、內存外貸業務的復雜手續，以及開立保函所涉及到的手續費，企業融資成本降低，使得境內企業以更低成本開展境外投資業務;三是新修訂的《商業銀行并購貸款風險管理指引》將并購貸款期限從5年延長至7年，將并購貸款占并購交易價款的比例從50%提高到60%，并取消并購貸款擔保的強制性要求，同時不再要求并購貸款的擔保條件必須高于其他種類貸款的要求。

　　目前，貸款仍是跨境并購的主要融資渠道之一，而上海自貿區作為跨境并購的集聚地，境外貸款需求旺盛。2016年末，上海自貿區分賬核算單元境外貸款余額同比增長5.7倍，比年初新增1754億元，占全市新增額的85.3%。其中，境外外匯貸款余額同比增長7.5倍，比年初新增138.1億美元，占全市新增額的82.2%。

　　值得一提的是，2016年，上海還建立完善金融綜合監測分析平臺，進一步完善監管體制。同時，加強擴區后自貿區信息的共享，研究構建“三位一體”的風險監測管理系統，探索實施金融綜合監管：針對跨境金融活動，建立了跨境金融綜合監測室;針對境內復雜金融活動，研究建立跨行業、跨市場和新興業態的金融綜合監管監測分析系統。上海自貿區掛牌以來，區內風險管理能力經受住了考驗，沒有發生一單重大風險事件。

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